2020年12月23日 星期三

C基金VS 2800

最近有朋友向我推介C基金,也就是中原地產跟資產管理公司鵬格期共同創立,主力投資中國股票的基金,有興趣了解的朋友可以參考此link。看了看資料,這是一隻以港元結算的A類基金,也就是說,這是一隻在買入基金時收取認購費,而不在賣出基金時收取贖回費的金融產品,暫時有兩期派息紀錄,分別是2020年6月及9月,利率回報為4%,基金的十大持股為Tesla、ATMJ、拚多多、HSBC、順豐、蔚來汽車及藥明生物,除了順豐外,這個list中的股票都有在香港或美國上市,似乎並不是非常特別。比較引起我注意的是,這隻基金的管理費是1.5%,相比起少於1%管理費的ETF(比如2800-盈富基金為0.1%),這隻基金的內扣費用還真高呀。受匯控不派末期息影響,今年2800的派息率為3.61%,如果下年HSBC保持派息的話,2800的派息率達到4%,並不比C基金遜色。

個人覺得,如果單看資料,我不會考慮買入C基金,而會選擇分注買入ATMJ及美股TSLA。不過如果有其他優惠,比如管理費及認購費獲得減免,倒也可以考慮小注買入,因為此基金是每季派息的,比較適合以收取派息作生活費的人持有。

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悠長假期

我正在渡假,因此寫作也減少了。我覺得美股有點過熱,減持了一點,打算在低位時再買進。 前幾天,我再次向銀行提出部分還款,目標是在今年年底前,把另一件小資產的按揭也贖回。如此一來,每月就能穩定產出足夠退休的現金流,不受按揭還款額影響,這對於將要移民的我來講尤其重要。 最近MPF供應商...